Czy fundusze ETF są lepsze niż fundusze inwestycyjne?

• Kwiecień 26, 2024

Istnieje dość nowy rodzaj instrumentu inwestycyjnego, który może być niezwykle przydatny dla małego inwestora indywidualnego. Jednak wielu inwestorów nie zdaje sobie z tego sprawy. Nazywa się to Exchange Traded Fund lub ETF. Ten nowy produkt daje inwestorom indywidualnym realną alternatywę dla funduszy wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania oczywiście oferują małemu inwestorowi możliwość posiadania szerokiego koszyka akcji lub obligacji. Większość funduszy wspólnego inwestowania posiada dosłownie setki akcji, dzięki czemu dają one małemu inwestorowi łatwy sposób na dywersyfikację portfeli akcji.

Fundusze ETF mają kilka wyraźnych zalet w stosunku do funduszy wspólnego inwestowania. Pierwszą dużą zaletą jest to, że są one przedmiotem obrotu jak akcje na głównych giełdach w USA. Jest to ogromny plus dla małych inwestorów, ponieważ pozwala im posiadać szeroki koszyk papierów wartościowych i dywersyfikować swoje portfele przy znacznie mniejszym nakładzie środków. Wiele funduszy wspólnego inwestowania ma minimalny wymóg początkowej inwestycji w wysokości 1000 USD lub więcej. Dzięki ETF wystarczy kupić jego część na giełdzie. Oczywiście ceny akcji różnych ETF są różne, więc zapłacisz 10 USD lub 50 USD lub 100 USD lub dowolną cenę akcji za ETF. Ale z tymi samymi 1000 USD, które zatopiłeś w jednym funduszu powierniczym, powinieneś być w stanie dywersyfikować się na wiele różnych funduszy ETF. Ułatwia to posiadanie różnych sektorów, takich jak akcje wzrostu i wartości, akcje amerykańskie i międzynarodowe itp.

Drugą wyraźną zaletą funduszy ETF w porównaniu z funduszami wspólnego inwestowania jest to, że mają one znacznie niższe opłaty niż wzajemne opłaty. Przy zakupie ETF zapłacisz prowizję, ale są one stosunkowo niskie, jeśli kupisz ETF za pośrednictwem internetowego maklera giełdowego. Większość funduszy ETF pobiera również opłatę za zarządzanie w wysokości od około 1/2% do 3/4%. Porównuje się to do wielu funduszy wspólnego inwestowania, które pobierają opłaty za zarządzanie w wysokości 2% -3% wraz z opłatami 12b-1 w wysokości od 1/4% do 3/4%. Fundusze ETF również wydają się zarządzać swoimi funduszami w bardziej wydajny sposób, co oznacza, że ​​wszelkie podatki płacone od zysków kapitałowych generowanych przez fundusz w ciągu roku będą niższe.

Trzecią zaletą ETF w porównaniu z funduszami wspólnego inwestowania jest niewiarygodnie duża różnorodność funduszy ETF, które są obecnie dostępne, a kolejne są dodawane co tydzień. Fundusze ETF są dostępne w tym samym typie co fundusze wspólnego inwestowania. Możesz więc kupić ETF indeks S&P 500 lub ETF o dużej kapitalizacji w USA lub koszyk obligacji skarbowych USA itp. Ale ETF naprawdę otworzyły cały świat inwestycji dla małego inwestora indywidualnego. Możesz kupić ETF, które koncentrują się na określonych sektorach giełdy, takich jak: technologia, finanse, produkty konsumenckie, energia itp. Jeśli jesteś zainteresowany konkretnym sektorem rynku akcji, możesz znaleźć dla niego ETF. To samo dotyczy inwestycji międzynarodowych. Dostępne są fundusze ETF, które koncentrują się na poszczególnych krajach, takich jak Niemcy, Francja, Wielka Brytania, Kanada, Brazylia, Chiny itp. lub w określonych regionach globu - możesz kupić ETF dla Azji, Europy itp.

Istnieją również fundusze ETF, które pozwalają małemu inwestorowi uzyskać ekspozycję na obszary rynków finansowych, które wcześniej były dostępne tylko dla zamożnych inwestorów. Istnieją teraz ETFy, które dają Ci ekspozycję na walutę i rynki towarowe. Tak więc mały inwestor może faktycznie posiadać euro i inne waluty za pośrednictwem ETF. Daje to wszystkim szansę zrekompensowania skutków stałego spadku wartości dolara amerykańskiego. Istnieją również fundusze ETF, które zapewniają ekspozycję na różne rynki towarów, takie jak złoto i ropa naftowa. Masz dość płacenia tyle za benzynę przy pompie? Możesz zrekompensować wzrost kosztów benzyny, kupując ETF, który rośnie wraz ze wzrostem ceny energii. Fundusze ETF są naprawdę tak korzystne, że powinny znajdować się w portfolio każdego.

Instrukcje Wideo: Tajemnice funduszy ETF, Kamil Szymański, #96 TJS (Kwiecień 2024).