Co to jest prospekt emisyjny?

• Może 20, 2024

Prospekt emisyjny to dokument wystawiony przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych w celu wyjaśnienia szczegółów funduszu inwestycyjnego, który oferuje na inwestycje. Fundusz inwestycyjny jest wymagany przez prawo w celu dostarczenia inwestorowi szczegółowych informacji, zanim zdecyduje się zainwestować w spółkę. Ten dokument pozwala lepiej zrozumieć, w co zainwestujesz i jakie są koszty inwestycji.

Cel inwestycyjny

Zazwyczaj jest to krótkie stwierdzenie na początku prospektu emisyjnego. Celem jest to, co fundusz stara się zapewnić inwestorowi. Może to być wzrost wartości kapitału, co oznacza, że ​​chcesz, aby twoje pieniądze rosły. Może to być ochrona kapitału, co oznacza, że ​​chcesz, aby twoje pierwotne inwestycje unikały strat inwestycyjnych. Być może szukasz dochodu lub dużego wzrostu inwestycji. Cel daje wyobrażenie, czy fundusz będzie odpowiadał Twoim potrzebom i pragnieniom.

Opłaty i wydatki

Ta część prospektu emisyjnego określa rzeczywiste opłaty i wydatki, które inwestor poniesie inwestując w fundusz. Różne rodzaje funduszy będą miały różne opłaty. Fundusze indeksowe będą miały najniższe opłaty. Aktywnie zarządzane fundusze prawdopodobnie będą miały więcej opłat. Wiele razy w prospekcie emisyjnym zobaczysz zrzeczenie się opłat. Oznacza to, że inwestor nie obciążył procent zwykłych opłat. Zwolnienie może trwać tylko przez z góry określony czas, który powinien zostać podany w prospekcie emisyjnym. Koszty sprzedaży lub obciążenia są często zawarte w tej sekcji.

Strategia inwestycyjna

W ten sposób fundusz planuje osiągnąć swój cel. W tej sekcji wymieniono rodzaje papierów wartościowych, w które fundusz inwestuje. Wyjaśni to procent tych papierów wartościowych, które fundusz będzie posiadał.

Ryzyko

W części dotyczącej ryzyka wyjaśniono ryzyko związane z inwestowaniem w ten fundusz. Wyjaśni, w jaki sposób papiery wartościowe w funduszu reagują na warunki rynkowe. Wyświetli listę różnych rodzajów ryzyka, które możesz napotkać. Mogą one obejmować ryzyko na giełdzie, ryzyko stopy procentowej oraz utratę kapitału lub inne rodzaje ryzyka. Ta sekcja pomaga inwestorowi ustalić, czy ryzyko funduszu jest zgodne z tolerancją inwestora na ryzyko.

Występ

Wyniki przedstawiają wyniki osiągnięte przez fundusz w ciągu ostatnich lat. Może to, ale nie musi, uwzględniać opłaty i obciążenia sprzedażowe, dlatego należy uważnie przeczytać. Oczywiście wcześniejsze wyniki nie oznaczają, że fundusz będzie osiągał takie same wyniki w przyszłości. Inwestor może jednak zorientować się, jak ogólnie fundusz zachowywał się w przeszłości.

Dodatkowe sekcje

Ponadto prospekt będzie zawierał informacje o doradcach prowadzących fundusz oraz o tym, jak kupować i umarzać akcje funduszu. Inne informacje będą obejmować wpływ podatków na fundusz i stopę obrotu portfela. Obrót portfelowy to częstotliwość, z jaką fundusz kupuje i sprzedaje bazowe papiery wartościowe. Będzie zawierać informacje o tym, czy broker lub inny pośrednik jest zaangażowany w sprzedaż funduszu.

Prospekt zawiera wiele informacji dla każdego inwestora. Dokładne zapoznanie się z tym dokumentem da wyraźniejszy pomysł, czy fundusz spełni twoje potrzeby inwestycyjne. Wtedy możesz inwestować z większą pewnością siebie.

Czy mogę polecić mój ebook, Inwestowanie 10 000 USD w 2013 r

Instrukcje Wideo: Prospekt emisyjny - www.finanseija.pl (Może 2024).