ETF i alokacja aktywów

• Może 19, 2024

Oto pytanie, które inwestorzy powinni zadawać sobie częściej .....

Po co płacić drogim zarządzającym funduszami, skoro nie mogą chronić twoich pieniędzy, gdy najbardziej potrzebują ochrony?

Jednym ze sposobów uniknięcia płacenia wysokich opłat menedżerom, którzy NIE działają, jest wykorzystanie funduszy indeksowych, które pasywnie podążają za indeksem. Jednak do niedawna fundusze indeksowe były w zasadzie ograniczone do tych, które śledzą wyniki głównych indeksów giełdowych, takich jak indeks S&P 500.

Jednak wzrost funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) radykalnie zmienił oblicze inwestowania w indeksy, zapewniając inwestorom tani dostęp do szerokiej gamy możliwości inwestycyjnych w ramach szeregu klas aktywów. Te klasy aktywów obejmują: akcje, instrumenty o stałym dochodzie, międzynarodowe akcje i obligacje, nieruchomości, waluty, towary i złoto.

Inwestorzy powinni jednak pamiętać, że inwestowanie w ETF nie eliminuje ryzyka utraty pieniędzy, ponieważ ETF po prostu podąży za każdym indeksem, który śledzi w górę i w dół. Ale fundusze ETF eliminują ryzyko płacenia wysokich opłat za okropne wyniki.

Niski koszt funduszy ETF jest jedną z ich największych atrakcji. W Stanach Zjednoczonych inwestorzy płacą średnio 0,17% zarządzanych aktywów rocznie za ETF zgodnie z szerokim indeksem rynku akcji.

Inne zalety funduszy ETF obejmują przejrzystość, prostotę, elastyczność i płynność. ETF można kupować i sprzedawać po określonej cenie (bardzo blisko wartości aktywów netto) na giełdzie w dowolnym momencie, gdy giełda jest otwarta, podobnie jak akcje. Jest to wyraźny kontrast z funduszem wspólnego inwestowania, który jest wyceniany tylko na koniec dnia, a inwestorzy nie mogą być pewni, jaką cenę zapłacili za akcje.

ETF są zatem bardzo przydatnym narzędziem dla inwestorów, ponieważ ETF pozwalają inwestorom łatwo uzyskać ekspozycję na sektor lub klasę aktywów przy zakupie konkretnego ETF. Jednak fundusze ETF są tylko narzędziem - kluczem do pozytywnych wyników inwestycyjnych pozostaje decyzja inwestorów, które klasy aktywów powinny znajdować się w ich portfelu.

W poprzednich artykułach omawiałem niektóre klasy aktywów, które powinny być częścią portfela każdego inwestora. Oczywiście będą różne wartości procentowe przypisane do każdej klasy aktywów ze względu na różnice między poszczególnymi inwestorami - wiek, tolerancja ryzyka, cele itp.

Moim skromnym zdaniem problem z portfelami wielu inwestorów polegał na tym, że w jednym koszyku było zbyt wiele „jaj” - czyli o wiele za dużo pieniędzy przeznaczonych wyłącznie na aktywa amerykańskie denominowane w dolarach amerykańskich.

Mocno wierzę, że większość inwestorów powinna mieć przynajmniej pewien kontakt z:

1) Akcje międzynarodowe, w szczególności rynki wschodzące, takie jak Chiny i Brazylia

2) Obligacje międzynarodowe w celu dywersyfikacji z dolara amerykańskiego dla posiadanych instrumentów o stałym dochodzie

3) Towary - innymi słowy, aktywa rzeczywiste w przeciwieństwie do aktywów papierowych, albo przez same towary (ETF), albo akcje w firmach towarowych

4) Waluty (ponownie z ETF) - dolar amerykański wykazuje długoterminowy spadek, tracąc prawie 70% swojej wartości, ponieważ został zdjęty ze standardu złota

5) Nieruchomości, ale nieruchomości takie jak grunty rolne lub drewno - ponownie nieruchomości

6) Złoto - jest to zupełnie osobna kategoria - złoto powinno być traktowane jako ubezpieczenie finansowe, aby chronić przed klęskami finansowymi, podobnie jak korzystasz z ubezpieczenia zdrowotnego lub domu

Jeśli masz jakieś pytania lub komentarze dotyczące tego artykułu, skontaktuj się ze mną bezpośrednio przez e-mail lub na forum Inwestowanie.

Instrukcje Wideo: Na co warto zwrócić uwagę w inwestycjach w 2019 roku? (Może 2024).