Odkrywanie funduszy inwestycyjnych

• Może 10, 2024

Fundusze inwestycyjne są popularnym narzędziem inwestycyjnym dla wielu inwestorów, ponieważ oferują natychmiastową dywersyfikację, profesjonalne zarządzanie i stosunkowo niskie koszty transakcji.

Jednak zadanie wyboru choćby jednego funduszu wspólnego inwestowania może się początkowo wydawać przytłaczające ze względu na dużą liczbę funduszy inwestycyjnych. Wielu początkujących inwestorów, a nawet długoterminowych inwestorów, często inwestuje w fundusze wspólnego inwestowania, nie zadając sobie trudu zapoznania się z celem inwestycyjnym danego funduszu. Zrozumienie różnic między funduszami wspólnego inwestowania w odniesieniu do celu inwestycyjnego ma kluczowe znaczenie dla zabezpieczenia dobrze zdywersyfikowanego portfela funduszy, a także może pomóc w uniknięciu lub przynajmniej ograniczeniu powielania inwestycji.

Ogólnie rzecz biorąc, istnieją 3 klasy funduszy inwestycyjnych, takie jak obligacje, akcje i rynek pieniężny. Każdą klasę funduszy można jednak podzielić na mniejsze i jeszcze bardziej szczegółowe podklasy. Na przykład w ramach klasy akcji istnieje kategoria wzrostu, która może również obejmować wzrost o małej kapitalizacji, wzrost o dużej kapitalizacji, a nawet fundusze na wzrost o mikro-kapitalizacji. Te z kolei można dalej podzielić na inne kategorie, które koncentrują się na określonym obszarze geograficznym lub sektorze, takie jak wzrost małych pułapów technologicznych. Fundusze indeksowe (jest ich mnóstwo) inwestują w wybrane papiery wartościowe odzwierciedlające konkretny indeks rynkowy, takie jak między innymi S&P 500, Russell 3000 lub Wilshire 5000. Fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują zarówno w akcje, jak i obligacje, są często nazywane funduszami „zrównoważonymi”.

Poniżej znajduje się obszerna lista głównych kategorii funduszy wspólnego inwestowania, z wyłączeniem funduszy indeksowych i nic nie jest warte, aby nakładały się na siebie ogromne nakłady. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych również opracowują i wprowadzają na rynek nowe fundusze, aby skorzystać z dominującego zainteresowania publicznego i / lub rynkowego w danym sektorze lub stylu inwestowania (takiego jak wzrost, wartość lub łączenie) w danym momencie:

WZROST
Agresywny wzrost
Blue chip
Wzrost
Sektor
Specjalne fundusze sytuacyjne (fundusze te wykorzystują podejście inwestycyjne, które ma na celu czerpanie zysków z firm przechodzących transformację finansową, takich jak reorganizacja). Mogą także inwestować w spółki, które oferują potencjalny zysk w wyniku fuzji, przejęć, odkupów lub zbycia i / lub zakupu papierów wartościowych, które są „niedowartościowane” lub obecnie nie są przychylne.
Do tej kategorii można również zaliczyć fundusze wartościowe.

WZROST I DOCHODY
Do tej szerokiej kategorii można również zaliczyć fundusze zrównoważone.
Międzynarodowe (tj. Fundusze dla poszczególnych krajów, zróżnicowane rynki międzynarodowe, rynki wschodzące, tylko rynki rozwinięte, duże spółki, średnie spółki, małe spółki, ograniczone do określonego regionu geograficznego lub sektora, takiego jak nieruchomości międzynarodowe)
Mieszaj fundusze
Różne wzrosty i dochody

O STAŁYM DOCHODZIE
Obligacje korporacyjne (różne stopnie inwestycyjne)
Fundusze dochodowe
Papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką
Komunalny (jednoosobowy, zróżnicowany)
Obligacje skarbowe
Obligacje wysokodochodowe lub śmieciowe
Obligacje międzynarodowe (mogą być ograniczone do rynków rozwiniętych lub rynków wschodzących).

ZRÓWNOWAŻONY
Ogólnie mówiąc, fundusze zrównoważone inwestują w papiery wartościowe o stałym dochodzie, a także w akcje. Mogą inwestować w dowolną kombinację akcji zwykłych, akcji uprzywilejowanych i obligacji. Zrównoważony fundusz wspólnego inwestowania może składać się w 60% z akcji i w 40% z instrumentów o stałym dochodzie lub obligacji (dokładny procent będzie się różnić). Fundusze alokacji aktywów mogą również należeć do tej kategorii (tj. Alokacja agresywna, alokacja konserwatywna, alokacja umiarkowana).

RYNEK PIENIĘŻNY
Wolne od podatku
Podlegający opodatkowaniu

PRZEJŚCIE NA EMERYTURĘ
Docelowy portfel emerytalny lub fundusze „cyklu życia” wykorzystują podejście oparte na wieku do inwestowania. Pieniądze są inwestowane, aby osiągnąć określoną datę „docelową” na emeryturę. Istnieje wiele kategorii, takich jak wzrost, wzrost i dochód, alokacja agresywna, alokacja umiarkowana itp.

FUNDUSZE SEKTOROWE / SPECJALNE
Biotechnologia
Elektronika
Usługi finansowe (mogą być ograniczone do sektora maklerskiego, instytucji oszczędnościowych i oszczędnościowych, banków pieniędzy itp.)
Zielony
Głoska bezdźwięczna
Metale szlachetne
Nieruchomości (krajowe lub międzynarodowe)
Nauka i technologia
Społecznie odpowiedzialny
Telekomunikacja
Usługi użyteczności publicznej (mogą być ograniczone do określonej specjalizacji, takiej jak firmy wodne lub elektryczne).

Instrukcje Wideo: Fundusze inwestycyjne - rodzaje, wady, zalety, ryzyko (Może 2024).