Jak zbudować prosty portfel

• Może 4, 2024

Czy chcesz mieć proste portfolio? Taki, który obejmuje wszystkie podstawy, ale eliminuje problemy. Możesz mieć takie portfolio. Składa się z trzech indeksowych funduszy inwestycyjnych lub funduszy inwestycyjnych w obrocie giełdowym.

Dobry portfel zapewni dywersyfikację przy jednoczesnym utrzymaniu niskich kosztów. Zapewni to ekspozycję zarówno na akcje krajowe, jak i międzynarodowe, oraz na efekt bilansujący obligacji.

Najprostszy portfel inwestuje w trzy fundusze: krajowy fundusz indeksów giełdowych, międzynarodowy fundusz indeksów giełdowych i fundusz indeksów obligacji.

Krajowy fundusz akcyjny

Fundusz ten będzie funduszem wspólnego indeksowania akcji. Zamiast tego możesz zainwestować w ETF indeks giełdowy. ETF może pobierać prowizję za jego zakup, ale wskaźnik kosztów będzie niższy niż fundusz wspólnego inwestowania. Fundusz wspólnego inwestowania jest najlepszy, jeśli stale dodajesz do funduszu więcej pieniędzy. ETF jest najlepszy, jeśli kupujesz go w ryczałcie.

Całkowity fundusz indeksów giełdowych będzie śledził wskaźnik indeksu. Fundusze indeksowe oferują najniższe koszty w branży funduszy inwestycyjnych. Fundusz indeksowy dąży do dopasowania wyników tego wskaźnika. Kupujesz więc wszystkie najważniejsze zapasy w swoim kraju pochodzenia. W przypadku Stanów Zjednoczonych byłyby to wszystkie akcje notowane na giełdach. Dotyczy to zarówno dużych, jak i małych firm zapewniających szeroką dywersyfikację.

Międzynarodowy Fundusz Akcyjny

Ponownie, jest to fundusz indeksowy lub ETF. Międzynarodowy fundusz indeksowy będzie śledził poziom porównawczy akcji różnych spółek spoza twojego kraju. Na przykład Vanguard Total International Index Fund śledzi indeks MSCI All Country World z USA Investable Market Index. Indeks ten śledzi akcje zwykłe krajów rozwijających się i rynków wschodzących. Niektóre z tych krajów to Wielka Brytania, Kanada, Niemcy, Japonia, Chiny i Brazylia. Wybór funduszu wspólnego inwestowania lub funduszu inwestycyjnego typu ETF będzie zależał od sposobu inwestowania, zgodnie z omówieniem w ramach Krajowego Funduszu Akcyjnego.

Fundusz obligacji

Będzie to fundusz indeksowy lub ETF. Fundusz indeksów ogółem obligacji Vanguard jest przykładem funduszu wspólnego inwestowania, który będzie pasował do tego elementu portfela. Inwestuje w korporacyjne papiery wartościowe o ratingu inwestycyjnym i amerykańskie papiery skarbowe. Obligacje zwiększają stabilność i równowagę portfela. Mogą chronić przed dużymi stratami portfela, gdy giełda spada. Obowiązują tutaj te same wybory między ETF a funduszem wspólnego inwestowania.

Jak więc przydzielić to portfolio? Dobrym zaleceniem byłoby dokonanie podziału 50/50 pomiędzy akcje i obligacje. Młodsza osoba po dwudziestce lub trzydziestce może zdecydować się na zwiększenie zapasów, np. 60–70%.

Część zapasów można następnie rozdzielić między krajowe i międzynarodowe. Jedna alokacja polegałaby na umieszczeniu 20% na międzynarodowych zapasach, a resztę na krajowych. Poza tym większość krajowych spółek akcyjnych prowadzi działalność za granicą, więc już teraz zyskujesz międzynarodową ekspozycję dzięki portfelowi krajowemu.

Otóż ​​to. Prosty portfel akcji i obligacji. Jedyną konserwacją jest raz w roku, kiedy przywracasz równowagę portfela do pierwotnych alokacji. To wtedy sprzedajesz części portfela, które osiągnęły lepsze wyniki i kupujesz te części, które osiągnęły gorsze wyniki. Proste portfolio, dzięki któremu możesz zacząć resztę życia.


To nie jest zalecenie dla funduszy Vanguard. Istnieje wiele tanich funduszy indeksowych do wyboru.


Czy mogę polecić mój ebook, Inwestowanie 10 000 USD w 2014 r. (Sandra's Investing Basics) - dostępny na Amazon.com.

Instrukcje Wideo: Jak zrobić prosty portfel ze skóry za małe pieniądze. Czyli zrób se dobrze sam. (Może 2024).