Przegląd zestawień funduszy inwestycyjnych na koniec roku

• Może 21, 2024

Chociaż może się to wydawać bardziej „pracą”, przegląd wyciągu z funduszu wspólnego inwestowania na koniec roku jest niezwykle korzystny z punktu widzenia planowania finansowego. Na szerszym poziomie makro przegląd wyciągu z funduszu wspólnego inwestowania na koniec roku może pomóc w wyjaśnieniu i uporządkowaniu celów inwestycyjnych. Na bardziej skomplikowanym poziomie mikro wyciąg z funduszu wspólnego inwestowania na koniec roku stanowi doskonały harmonogram. Możesz określić mocne i słabe strony swojego planu inwestycyjnego, mierząc dokładny „postęp” mierzony w „dolarach i centach”.

Przed rozpoczęciem przeglądu wyciągu z funduszu wspólnego inwestowania na koniec roku możesz zebrać kopię raportu rocznego funduszu, prospektu emisyjnego funduszu inwestycyjnego i wyciągów z ostatnich 2-4 lat w celu szybkiego zapoznania się z nimi. Jako inwestor możesz chcieć porównać wyniki z ostatniego kwartału i bieżącego roku w historycznych ramach czasowych (np. W ciągu ostatnich 3 lat), aby uzyskać bardziej szczegółową analizę inwestycji funduszu występ.

Wyciągi z funduszy wspólnego inwestowania zawierają standardowe informacje (z pewnymi niewielkimi różnicami) przedstawione w łatwym do odczytania formacie. Zazwyczaj pierwszą rzeczą, którą wielu z nas chce zrobić, jest przyjrzenie się bilansowi na koniec roku. Jeśli podoba nam się ten numer, nie możemy zawracać sobie głowy czytaniem reszty wypowiedzi! Dlaczego mielibyśmy przecież zarabiać pieniądze! Jeśli jesteśmy rozczarowani równowagą, możemy być bardziej skłonni do prowadzenia dalszych badań. Niezależnie od tego rozsądnie jest poświęcić trochę czasu na przeczytanie i przestudiowanie całego oświadczenia. Istnieją określone informacje, które mają szczególne znaczenie:

1. Wartość aktywów netto funduszu.

2. Początkowa równowaga lub wartość.

3. Kończenie salda akcji.

4. Dywidendy reinwestowane.

5. Reinwestowane zyski kapitałowe (krótko- i długoterminowe).

6. Dodatkowe składki.

7. Bilans końcowy lub wartość.

8. Zmiana wartości inwestycji (plus lub minus).

9. Podział całkowitych aktywów inwestycyjnych (np. Funduszy wspólnego inwestowania) wyrażony w formie procentowej. Te wartości procentowe odnoszą się do względnych wielkości różnych funduszy (lub produktów) w twoim portfelu i wskazują stopień dywersyfikacji.

10. Podstawa kosztu na akcję.

11. Dywidendy podlegające opodatkowaniu.

12. Opodatkowane zyski krótko- i długoterminowe.

13. Przeniesienie akcji (i opłaty, jeśli dotyczy).

14. Wypłaty (i opłaty, jeśli dotyczy).

15. Koszty sprzedaży (jeśli dotyczy).

Zagłębianie się w oświadczenie

Po przeczytaniu oświadczenia mogą istnieć pewne kluczowe elementy, które będziesz chciał przeanalizować bardziej szczegółowo, aby ocenić swoje indywidualne postępy. Wielu nowych inwestorów i, co zaskakujące, nawet niektórzy dość doświadczeni inwestorzy, nadmiernie skupiają się na wartości aktywów netto funduszu wspólnego inwestowania. Śledzenie zmian wartości aktywów netto funduszu może stać się obsesyjną czynnością dla niektórych inwestorów. Oczywiście wartość aktywów netto ma ogromne znaczenie. Wszyscy chcemy, aby wartość aktywów netto wzrosła (kto nie?). Jednak liczba posiadanych akcji jest równie ważna. Zwiększenie liczby akcji na koncie pomaga zwiększyć dźwignię. Teoretycznie wraz ze wzrostem liczby akcji rośnie również kwota pod względem reinwestowanych dywidend i zysków kapitałowych, a ostatecznie wartość inwestycji.

Wpływ opłat i obciążeń sprzedażowych jest często ignorowany lub rażąco niedoceniany przez wielu inwestorów. Ładunki funduszy różnią się znacznie w odniesieniu do prowizji i opłat za sprzedaż. Nawet fundusze bez obciążenia mogą mieć opłaty! Niektóre ładunki funduszy inwestycyjnych nakładają opłatę za sprzedaż nawet na reinwestowane dywidendy oraz dodatkowe składki lub zakupy. Z czasem różne opłaty i prowizje mogą obniżyć stopę zwrotu z inwestycji.

Oceń całkowitą kwotę swoich rocznych składek na fundusz. Możesz wykorzystać tę kwotę jako punkt odniesienia, aby zobaczyć, jak skutecznie osiągasz swoje docelowe oszczędności i cele inwestycyjne. Wyciąg z funduszu wspólnego inwestowania na koniec roku jest cennym narzędziem planowania finansowego, które można wykorzystać do zbudowania i udoskonalenia planu inwestycyjnego, który odzwierciedla Twoje indywidualne cele i potrzeby.


W celach informacyjnych i nie jest przeznaczony jako rada lub zalecenie.

Instrukcje Wideo: JSW uruchamia fundusz stabilizacyjny! Co to oznacza? | Przegląd akcji GPW | 09.01 (Może 2024).