Schematy Ponzi i księgowi sądowi

• Może 22, 2024

Niestety wielu inwestorów zostało ponownie oszukanych, a księgowi zajmujący się medycyną sądową są zajęci pomaganiem organom regulacyjnym w ustaleniu prawdziwego zakresu programu Ponzi, który doprowadził do strat inwestorów blisko 50 miliardów. Skandal podważył zaufanie publiczne do zawodu księgowego organów regulacyjnych, ponieważ SEC nie dostrzegła wskaźników oszustwa, które mogłyby zapobiec temu dużemu programowi przez ponad dziesięć lat.

Co to jest program „Ponzi”?

Zgodnie z opisem Federalnego Biura Śledczego (FBI) program Ponzi jest zasadniczo oszustwem inwestycyjnym, w którym operator obiecuje wysokie zwroty finansowe lub dywidendy, które nie są dostępne w przypadku tradycyjnych inwestycji. Zamiast inwestować środki ofiar, operator wypłaca „dywidendy” inwestorom początkowym, stosując zasadnicze kwoty „zainwestowane” przez kolejnych inwestorów. Program ogólnie się rozpada, gdy operator ucieka ze wszystkimi wpływami lub gdy nie można znaleźć wystarczającej liczby nowych inwestorów, aby umożliwić ciągłą wypłatę „dywidend”.

Czy uważasz, że 50-procentowy zwrot z inwestycji jest opłacalny? Rozważałbym nawet tę opcję. Za dobre żeby było prawdziwe! Jednak program Ponzi rozpoczął się, gdy Charles Ponzi z Bostonu Massachusetts gwarantował nierealny 50-procentowy zwrot z inwestycji w kupony pocztowe.

Wielu inwestorów jest oszukiwanych z powodu oczekiwania szybkiego zarabiania pieniędzy poprzez agresywny portfel. Głównymi pomysłodawcami systemu Ponzi są inteligentne osoby, które znają ludzkie zachowanie i jak zwabić inwestorów, którzy im ufają.

Odkryj schemat Ponzi może potrwać wiele lat. To, co powoduje rozpad programu Ponzi, polega na tym, że inwestorzy, którzy przystąpią do programu później, nie otrzymują pieniędzy ani zwrotu z inwestycji, ponieważ został on wykorzystany do wypłaty tym, którzy przystąpią do programu na wczesnym etapie.

FBI sugeruje następujące wskazówki, aby uniknąć schematów Ponzi:
o Podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji, zachowaj należytą staranność przy wyborze inwestycji i ludzi, z którymi inwestujesz.
o Upewnij się, że w pełni rozumiesz inwestycję, zanim zainwestujesz swoje pieniądze.

SEC bada najnowszy i najbardziej niszczycielski schemat Ponziego. W grę wchodzi znany i ceniony „guru” finansowy, Bernard Madoff. Ze względu na swoją wiedzę i reputację osoby zamożne powierzyły swoje pieniądze swojej firmie i teraz wydaje się, że przepadło ponad 50 miliardów dolarów!

FBI oświadczyło, że 10 grudnia 2008 r. Madoff poinformował starszych pracowników, że jego działalność związana z doradztwem inwestycyjnym stanowi oszustwo. Według FBI, Madoff stwierdził, że był „skończony”, że „absolutnie nic”, „to wszystko to tylko jedno wielkie kłamstwo” i że był to „w zasadzie gigantyczny plan Ponzi. Według FBI Madoff oświadczył, że firma jest niewypłacalna i że trwała od lat, Madoff stwierdził również, że oszacował straty wynikające z tego oszustwa na co najmniej około 50 miliardów dolarów. Madoff poinformował również starszych pracowników, że za około tydzień planuje poddają się władzom, ale zanim to zrobił, pozostało mu około 200-300 milionów dolarów i planował wykorzystać te pieniądze na płatności dla wybranych wybranych pracowników, rodziny i przyjaciół.

Po raz kolejny zawód księgowego zyskał złą reputację dzięki firmie odpowiedzialnej za badanie sprawozdań finansowych Madoffa. Pozostaje pytanie, czy można było uniknąć tej klęski, gdyby audytorzy zewnętrzni zidentyfikowali czerwone flagi we wskaźnikach oszustw w informacjach finansowych i niefinansowych Madoffa.

SEC zastanawia się, w jaki sposób ten schemat może pozostać niewykryty. Według SEC dotychczasowe postępy wskazują, że Madoff prowadził kilka zestawów ksiąg i fałszywych dokumentów oraz przedstawiał fałszywe informacje dotyczące jego działalności doradczej inwestorom i organom nadzoru.

Księgowi medycyny sądowej, którzy są świadomi tych czerwonych flag oraz posiadają umiejętności i szkolenie, mogli wykryć objawy oszustwa w sposób zapobiegawczy, jednak teraz współpracują z Komisją Papierów Wartościowych i Giełd w odkrywaniu, co naprawdę miało miejsce w tym niespotykanym programie Ponzi .

Instrukcje Wideo: Charles Ponzi - Ojciec Piramidy Finansowej | Arywista (Może 2024).