Ponowne równoważenie portfela

• Może 16, 2024

Czy ponownie równoważysz swoje portfolio? Odłożyłeś to? Wiele osób słyszało o korzyściach płynących z przywracania równowagi. Niestety wiele osób nie przywraca równowagi swoich portfeli. Dlaczego przywracanie równowagi portfela jest tak ważne?

Jednym z powodów równoważenia jest tak ważne, że zmniejsza ryzyko. Portfel akcji i obligacji pierwotnie przydzielonych na określone procenty może z czasem się zmieniać. Na przykład komponent zapasów może bardzo dobrze sobie radzić podczas hossy i przesunąć część zapasów na wyższy procent. To wyrzuca saldo z równowagi, zwiększając ryzyko większych strat w przypadku spadku zapasów. Rebalancing utrzymuje portfel w pierwotnej alokacji, unikając dodatkowej ekspozycji na akcje. To samo może się zdarzyć, jeśli obligacje spisały się wyjątkowo dobrze.

Może się to wydawać sprzeczne z intuicją. W końcu bardzo trudno jest sprzedać zwycięskie inwestycje, aby kupić inwestycje opóźnione. Wygląda na to, że tracisz zyski. Co jest do pewnego stopnia prawdziwe. Te dodatkowe korzyści i wiele więcej można szybko usunąć, gdy rynek zmierza w innym kierunku.

Jedną ważną zaletą przywracania równowagi jest to, że będziesz kupować więcej akcji nierentownej inwestycji. Więcej akcji oznacza, że ​​zyskasz więcej, gdy odwróci się portfel. Te wyższe zyski zrekompensują każdą możliwą utratę zysków, które możesz uzyskać ze sprzedaży drugiej strony swojego portfela w latach jego dobrych wyników.

W rzeczywistości możesz zarobić więcej pieniędzy. Raport funduszu Wellington Vanguard stwierdził, że przywrócenie równowagi nawet zwiększyło zwroty w okresie od listopada 2002 r. Do listopada 2012 r. Vanguard jest jedną z największych towarzystw funduszy inwestycyjnych, w które możesz inwestować. W ich raporcie stwierdzono, że przydział 65% akcji / 35% obligacji (którym jest Wellington Fund) był lepszy dzięki regularnemu równoważeniu niż pozostawienie pierwotnej alokacji bez przywrócenia równowagi.

Tak czy inaczej, opłaca się przywrócić równowagę. Jak często? Wskazane jest ponowne równoważenie każdego roku. To łagodzi skutki gwałtownych spadków na rynku. Niektórym może się to wydawać zbyt często. Ponowne równoważenie można pozostawić co 2-3 lata, ale nie dłużej. W przeciwnym razie tracisz korzystne efekty.

Czy przywracanie równowagi wydaje się zbyt dużym problemem? Możesz rozważyć zrównoważony fundusz. Fundusze te automatycznie co roku równoważą portfel z pierwotną alokacją. Z twojej strony nie jest wymagana praca ani zmartwienie.

Ponowne równoważenie jest doskonałym narzędziem zmniejszającym ryzyko. Możesz to zrobić samodzielnie co roku lub co pół roku. Możesz pozwolić komuś zrobić to za Ciebie, inwestując w zrównoważony fundusz. Tak czy inaczej, ponowne zrównoważenie przyniesie korzyści Twojemu portfelowi.


Czy mogę polecić mój ebook, Inwestowanie 10 000 USD w 2013 r

Instrukcje Wideo: Appalachian Trail Documentary: DIXIE TO MAINE (Może 2024).