Ochrona rynku niedźwiedzi

• Kwiecień 30, 2024

Ten tydzień był dla wielu inwestorów giełdowych bardzo traumatyczny. DOW Industrials, S&P 500 i Nasdaq flirtowały z „oficjalnym” terytorium niedźwiedzia. Uważa się, że rynek akcji znajduje się w trudnej sytuacji, gdy spada o co najmniej 20% w stosunku do szczytu. Główne indeksy spadły obecnie z 18% do 19% + ze swoich szczytów, a średnia przemysłowa DOW powróciła do tego samego poziomu, co około 2 lata temu.

Kilka najważniejszych wydarzeń w tym tygodniu pokazało ying i yang rynków finansowych. Akcje General Motors spadły do ​​najniższego poziomu od 53 lat, podczas gdy indeks CRB (indeks, który śledzi ceny towarów) osiągnął najwyższy w historii poziom.

Miniony tydzień na giełdzie przyniósł, mam nadzieję, kilka punktów, które zostały podkreślone we wcześniejszych artykułach. Pierwszą kwestią jest to, że inwestowanie w fundusz indeksowy, taki jak indeks S&P 500, który śledzi średnie średnie akcje i utrzymuje akcje takie jak General Motors, nie jest dobrym sposobem dla małego inwestora na zarobienie pieniędzy. W ciągu ostatnich 10 lat zwrot z S&P 500 jest teraz ujemny!

Strategia „Kup i przytrzymaj” to mit, który Wall Street kontynuuje na Main Street. To po prostu nie działa. Wall Street dogodnie pomija fakty historyczne, takie jak: DOW Industrials po raz pierwszy osiągnęło 1000 w 1966 roku i nie odzyskało tego poziomu do 1982 roku.

Drugim punktem, na który należy zwrócić uwagę inwestorów indywidualnych, jest przyjrzenie się, jak dużym inwestorom odnoszącym sukcesy zarabia się w długim okresie. W poprzednim artykule omawiającym bardzo udane fundusze na uniwersytety w Harvard i Yale wyjaśniliśmy, w jaki sposób osiągali świetne zwroty przez ponad dwie dekady.

Jednym ze sposobów, w jaki fundusze te osiągały wielkie długoterminowe zwroty z pieniędzy, było przeznaczenie przyzwoitej części swoich funduszy inwestycyjnych na towary. Jednym z powodów, dla których fundusze Harvard i Yale dokonały takiej alokacji jest to, że dwie klasy aktywów (akcje i towary) zwykle idą w przeciwnych kierunkach - ying i yang rynków finansowych.

Dobry przykład można znaleźć w najnowszej historii rynków finansowych. W latach 70. zapasy przeszły przez straszny hossy, który trwał ponad dekadę, podczas gdy towary cieszyły się ogromnym hossą, która trwała przez lata. W latach 80. i 90. akcje cieszyły się być może największym hossą w historii, podczas gdy towary były absolutnie pustoszone. Teraz, w latach 00., wydaje się, że ponownie się odwróciła, ponieważ amerykańskie akcje nigdzie nie idą, a towary cieszą się ogromnym hossą.

Środki na fundusze Harvard i Yale wynoszą średnio około 15% alokacji na towary. Jednak większość inwestorów indywidualnych nie zainwestowała w towary. KAŻDY inwestor powinien zainwestować co najmniej niewielką część swojego portfela w sektor towarowy.

Jednym ze sposobów uczestnictwa w sektorze towarowym jest po prostu kupowanie akcji spółek produkujących towary. Zarobki tych firm będą rosły zsynchronizowane z cenami, które otrzymają od towarów, które sprzedają. Cena akcji tych spółek powinna podążać za wyższymi zyskami. Niektóre przykłady tego typu spółek typu „blue chip” obejmują: w sektorze energetycznym - Petrobras (PBR), w sektorze metalowym - BHP Billiton (BHP), w sektorze rolnym - Potash (POT). Oczywiście istnieje wiele innych akcji do wyboru.

Istnieje jedna główna różnica między hossą towarową z lat 70. a obecną hossą. Same rynki towarowe nie są już wyłącznie domeną bogatych. Wraz z pojawieniem się licznych funduszy ETF (Exchange Traded Funds) i ETN (Exchange Traded Notes) nawet najmniejszy inwestor może uzyskać bezpośrednią ekspozycję na rynki towarowe. Jak omówiono w poprzednich artykułach, ETF i ETN handlują jak akcje i można je kupować i sprzedawać za pośrednictwem dowolnego maklera papierów wartościowych tak łatwo, jak General Electric lub Apple Computer.

Te ETF i ETN są we wszystkich kształtach i rozmiarach. Inwestor może kupić ETF lub ETN na podstawie indeksu towarowego, który obejmuje wszystkie towary będące przedmiotem obrotu, lub inwestor może kupić ETF lub ETN w oparciu o określony sektor, taki jak energia, lub inwestor może kupić ETF lub ETN na podstawie określony indywidualny towar.

Masz dość płacenia przez nos za pompę gazową? Zarabiaj pieniądze, kupując ETF na bazie benzyny, która będzie rosła w miarę wzrostu ceny benzyny. Masz dość płacenia wysokich rachunków za ogrzewanie w zimie? Zarabiaj pieniądze, kupując ETF na bazie gazu ziemnego lub oleju opałowego, który będzie zyskiwał na wartości wraz z towarem. Te ETF i ETN są naprawdę prostym i łatwym sposobem dla inwestorów na dywersyfikację portfela i, mam nadzieję, zarobić trochę pieniędzy.

Instrukcje Wideo: Bear market and socialism, Peter Schiff, #140 TJS (Kwiecień 2024).