7 porad dotyczących wyboru funduszu wspólnego inwestowania

• Może 2, 2024

Czy jesteś mylony ze wszystkimi opcjami funduszy wspólnego inwestowania? Czy nie masz pewności, które kryteria wybrać? Ze względu na tysiące dostępnych funduszy wspólnego inwestowania, wybór odpowiedniego funduszu może być przytłaczający. Oto kilka wskazówek, które pomogą Ci podjąć decyzję.

1) Czy chcesz zainwestować w akcje, obligacje lub kombinację? Jeśli jest to kombinacja, możesz chcieć mieć zrównoważony fundusz. Dobrze pasowałyby również dwa fundusze indeksowe, jeden dla rynku akcji i jeden dla rynku obligacji. Dywersyfikacja jest dobra, ale należy pamiętać o niej zbyt wiele, a zbyt wiele funduszy po prostu się dezorientuje, zwiększając koszty. Kilka funduszy zapewnia tyle samo lub więcej niż kilka funduszy i łatwiej jest śledzić wydajność.

2) Jaki to konkretny rodzaj funduszu? Czy chcesz fundusz inwestycyjny inwestowany w akcje o małej kapitalizacji lub akcje o dużej kapitalizacji? Łatwiej jest odpowiedzieć, jeśli już wiesz, jakiej alokacji aktywów potrzebujesz lub potrzebujesz i podział na poszczególne kategorie aktywów. Przykład: najpierw zdecydujesz, że chcesz być w magazynie, a następnie wybierz reprezentatywną mieszankę zarówno małych, jak i dużych firm. Aby ustalić, jaki styl inwestowania ma fundusz, sprawdź w witrynie towarzystw funduszy pole stylów wymienione dla tego funduszu lub sprawdź Morningstar.com, aby znaleźć specyfikę stylu.

3) Czy jest to fundusz obciążeniowy czy bez obciążenia? To oczywiste. Zawsze najlepiej jest skorzystać z funduszu bez obciążenia, chyba że nie masz innej opcji. Obciążenia po prostu zmniejszają zwroty bez dodawania żadnych korzyści.

4) Jakie są łączne wydatki? Jest to wymagane w prospekcie emisyjnym funduszu i można je również znaleźć na stronie internetowej towarzystw funduszy. Powinieneś wybrać fundusze o niskim wskaźniku kosztów. Średnia w branży wynosi 1,5%. Firmy takie jak Vanguard i Fidelity Investments utrzymują swoje całkowite wydatki na swoje fundusze poniżej średniej. W przypadku Vanguard całkowite wydatki ich funduszy wynoszą poniżej 50%. Im mniej płacisz za wydatki, tym więcej je utrzymujesz.

5) Kolejnym kluczowym czynnikiem jest obrót portfelem. Wybór funduszu o niskim obrocie, co oznacza rzadsze kupowanie i sprzedawanie akcji lub obligacji, skutkuje mniejszymi podatkami, które musisz zapłacić. Po raz kolejny poprawia to ogólny zwrot z inwestycji.

6) Wyniki funduszu należy brać pod uwagę przy podejmowaniu decyzji. Spójrz na poprzednie wyniki funduszu, aby zobaczyć, czy jego zwroty mieszczą się w stale wąskim zakresie. Oczywiście nie ma gwarancji, że jeśli fundusz działał dobrze w przeszłości, będzie dobrze działał w przyszłości. Jeśli jednak zwroty utrzymywałyby się w dość wąskim zakresie, można uznać, że fundusz ma spójne wyniki. Jednakże, jeśli minęło wiele lat z ekstremalnymi wysokimi zwrotami, a następnie niskimi zwrotami, wskazuje to na większą szansę na niestabilność wyników w przyszłości. Pytanie brzmi: czy czujesz się z tym dobrze, czy nie?

7) Czy stać Cię na inwestycję początkową? Niektóre fundusze wymagają nawet 10000-25000 USD na początkową inwestycję. Inne kosztują zaledwie 1000 USD. Ponadto wiele z nich pozwoli Ci początkowo inwestować jeszcze mniej, jeśli zarejestrujesz się na regularną wpłatę do funduszu.

Powyższe wskazówki zawierają ogólne kryteria rozpoczęcia wyszukiwania. Więcej badań można zrobić na stronie Morningstar.com, która daje pełny obraz każdego funduszu. Chociaż istnieje wiele funduszy wspólnego inwestowania, przy odrobinie czasu i badań można znaleźć odpowiednie fundusze.


Czy mogę polecić mój ebook, Inwestowanie 10 000 USD w 2013 r

Instrukcje Wideo: OSZCZĘDZANIE DLA DZIECKA - jak zacząć i gdzie odkładać pieniądze z 500+ | WNOP #136 (Może 2024).